Проверка на фейк вк: проверить аккаунт и вычислить фейковый

В России предложили маркировать фейки в интернете

Евгений Разумный / Ведомости

Крупнейшие российские интернет-платформы и СМИ в четверг, 7 октября, подпишут меморандум о фактчекинге, рассказал «Ведомостям» источник, знакомый с ходом разработки документа, и подтвердили два собеседника в компаниях-подписантах. Одно из предложений, которое будет обсуждаться с подписантами соглашения, – маркировка фейкового контента пользователей, утверждают два источника среди подписантов соглашения.

Как следует из копии меморандума, с которой ознакомились «Ведомости», подписать документ планируют медиагруппы РБК, ТАСС, РИА, Rambler & Co, «Интерфакс», «Ведомости» и The Bell. Именно эти СМИ могут быть привлечены для проверки информации на площадках интернет-компаний, в числе которых «Яндекс.Дзен» и Mail.Ru Group, а также Rutube и Avito. Также роль фактчекера будет выполнять АНО «Диалог». Держателем меморандума станет Региональная общественная организация «Центр интернет-технологий» (РОЦИТ). Срок действия документа – 1 год с возможностью пролонгации.

Rambler & Co и Avito присоединятся к меморандуму, сообщили «Ведомостям» представители этих компаний, не уточнив детали. Представители «Яндекса» и Mail.ru Group отказались от комментариев. Информацию о подписании также подтвердили в РИА и «Интерфаксе». В пресс-службе ТАСС и представитель РБК не ответили на запрос. Также поступила основатель The Bell Елизавета Осетинская.

На момент подписания меморандума соглашение будет носить рамочный характер, но после его участники должны будут договориться, как именно будет осуществляться мониторинг фейковой информации, маркироваться такой контент и т. п., рассказал «Ведомостям» собеседник, знакомый с ходом разработки этих предложений, и подтвердил источник в одной из интернет-компаний.

В соответствии с этими предложениями выявлять потенциально недостоверную информацию должны будут сами интернет-площадки – в ходе мониторинга либо по обращению пользователей или фактчекеров.

Итогово признать ту или иную информацию фейковой может только сама платформа. В случае положительного решения на свое усмотрение она должна будет промаркировать, опровергнуть фейк или совсем удалить такую информацию. Крайняя мера – временная или постоянная блокировка пользователя, разместившего фейк, а также снижение возможности рекламировать или монетизировать такой аккаунт.

Приоритет в проверке информации на достоверность отдается сообщениям о количестве погибших (например, во время ЧС), и коронавирусе и исторических событиях, а также сведениям, провоцирующим ажиотажный спрос на тот или иной продукт или рост его цены, разжигающим межнациональную рознь. Как утверждает один из собеседников «Ведомостей», сообщения на эти темы чаще других при проверке оказываются недостоверными.

В документе нет четкой трактовки, о каком именно контенте идет речь – пользовательском или сообщениях СМИ. При этом, по словам двух источников среди подписантов-фактчекеров, маркировать предполагается именно пользовательский контент, а не контент СМИ.

Как отмечает один из них, у крупных интернет-площадок, разумеется, есть агрегаторы публикаций СМИ, но со стороны того же «Яндекса» в соглашении как платформа участвует именно «Яндекс.Дзен», а не «Яндекс.Новости». Со стороны Mail.Ru Group – крупнейшие в России социальные сети «В контакте» и «Одноклассники», от Rambler & Со – LiveJournal как площадка с UGC и «Лента.ру» как фактчекер.

Законом уже предусмотрена ответственность за публикацию фейков, поэтому включать средства массовой информации в список площадок, где предполагается маркировка недостоверного контента, излишне, добавляет один из собеседников «Ведомостей». По его словам, алгоритм может работать так: «Если, предположим, в одной из соцсетей появляется сообщение, которое может быть фейком, площадка имеет возможность обратиться к одному из подписавших меморандум фактчекеров. И если подтвердится, что это фейк, площадка в зависимости от технических возможностей маркирует, пессимизирует в выдаче или удаляет сообщение». Но главная задача – предупредить пользователя о потенциально ложной информации, добавляет собеседник.

На крупных платформах с пользовательским контентом множество публикаций с ложной информацией и ни у кого нет сомнений, что с этим необходимо что-то делать, говорит директор Института современных медиа Кирилл Танаев. «Очевидно, что крупные зарубежные платформы к такому соглашению не присоединятся. Facebook, к примеру, в принципе ни с кем никогда не договаривается», – отмечает он.

Один из последних ярких кейсов с фейк-ньюс был связан именно с этой соцсетью, напоминает глава Ассоциации профессиональных пользователей социальных сетей и мессенджеров Владимир Зыков. «Во время недавней президентской кампании в США оба кандидата – Дональд Трамп и Джо Байден – и их команды активно использовали соцсети. Но после ряда критических постов Трампа в адрес Байдена Facebook, ссылаясь на распространение фейк-ньюс, заблокировал аккаунт Трампа. Под предлогом фейков эта соцсеть модерировала и удаляла критические сообщения про Байдена и от других пользователей».

Отсутствие среди подписантов зарубежных соцсетей, считает Зыков, создает неравные конкурентные условия для площадок, а у пользователя может создаться впечатление, что фейки публикуются только в отечественных соцсетях. Сама по себе инициатива о саморегулировании в борьбе с распространением фейков позитивна, но к реализации конкретных положений меморандума есть вопросы, добавляет он: «Например, как поступать с информацией, правдивость которой в моменте невозможно проверить? Такое происходит при каких-либо катастрофах, трагедиях, когда противоречивая информация поступает неконтролируемыми потоками из разных источников, ее невозможно однозначно причислить ни к истинной, ни к ложной».

Новости СМИ2

Отвлекает реклама?  С подпиской  вы не увидите её на сайте

Лапша Медиа – проверяем и разоблачаем фейки

Шестидневка от Минтруда, взрыв на Крымском мосту и коньячный запрет

Топ фейков, которые встречались в сети с 22 по 28 мая

ОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Любовь — это болезнь?

Может ли любовь считаться психическим расстройством с научной точки зрения?

Общество

Подробнее

Аннулирование виз финнам, ядовитый гриб и чумные клещи

Топ фейков, которые встречались в сети с 15 по 21 мая

ОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Мобилизация в России, корь в Башкортостане и пожар на авиазаводе МиГ

Топ фейков, которые встречались в сети с 8 по 14 мая

ОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Запрет георгиевских ленточек, подорожание электричества и открытки с цитатами Гитлера

Топ фейков, которые гуляли по сети с 1 по 7 мая

Общество

Подробнее

Что нового придумали для нас мошенники?

Схемы, которыми аферисты в сети обманывали пользователей с начала 2023 года

Общество

Подробнее

Самые популярные фейки апреля

Рассказываем, какие фейки стали самыми популярными в апреле 2023 года

ITОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Двенадцать фейков о Великой Отечественной войне

Блокады Ленинграда не было, немцы гуманно относились к пленным, СССР опережал Германию в людских ресурсах — разбираем современные фейки о ВОВ

ОбразованиеОбщество

Подробнее

Французские склады, дрон над Красной площадью и атака на школу

Топ фейков, которые встречались в сети с 24 по 30 апреля

ОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Электронные повестки, срок за грибы и антибиотики в клубнике 

Топ фейков, которые встречались в сети с 17 по 23 апреля

ОбразованиеОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Цифровой паспорт, свердловский метеорит и штраф за мойку машин

Топ фейков, которые встречались в сети с 10 по 16 апреля

ОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Цифровизация воинского учета: стоит ли бояться

Чего ожидать от новой системы цифрового учета военнообязанных?

ITОбществоПолитика

Подробнее

НЛО над Ленобластью, новые права работников ЖКХ и дрон-разведчик 

Топ фейков, которые встречались в сети с 3 по 9 апреля

ОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Самые популярные фейки марта

Рассказываем, какие фейки стали самыми популярными в марте 2023 года

ОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Число фейков в России может вырасти вдвое

Что делать и как научиться распознавать недостоверную информацию?

ОбществоФейки

Подробнее

Происшествие в Гудермесе, предупреждения в Москве и «вечные» Госуслуги

Топ фейков, которые встречались в сети с 27 марта по 2 апреля

ОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Уход Leroy Merlin и Auchan, побег из Новой Каховки и новые тарифы на газ

Топ фейков, которые встречались в сети с 20 по 26 марта

ОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Беспилотники над Москвой, запреты на полеты от Турции и счета за ПВО

Топ фейков, которые встречались в сети с 13 по 19 марта

ОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Диверсанты отравили все, что только возможно?

Как в сети распространяют страшные фейки об украинских диверсиях

Общество

Подробнее

Patriot на Украине, запрет на мессенджеры и поджог Су-27 в Приморье

Топ фейков, которые встречались в сети с 6 по 12 марта

ОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Уничтоженный самолет, погибший ребенок и диверсанты с «листовками»

Топ фейков, которые встречались в сети с 27 февраля по 5 марта

ОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Самые популярные фейки февраля 

Рассказываем, какие фейки стали самыми популярными в феврале 2023 года

ОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Террористическая атака в Брянской области: главное

Аналитики «Лапша Медиа» выявили фейки о террористической атаке, которыми украинские и проукраинские источники стали сразу же пугать пользователей сети

ПолитикаСВО

Подробнее

Предупреждения по радио, блокировка YouTube и миллион мобилизованных

Топ фейков, которые встречались в сети с 20 по 26 февраля

ОбществоПолитикаСВО

Подробнее

Сын Соловьева, дефицит обезболивающих и крымский крематорий

Топ фейков, которые встречались в сети с 13 по 19 февраля

ЗдравоохранениеОбществоСВО

Подробнее

Как обнаружить, избежать и сообщить о мошенничестве с поддельными чеками

Поддельные чеки могут выглядеть как деловые или личные чеки, кассовые чеки, денежные переводы или чеки, доставленные в электронном виде. Вот что нужно знать о мошенничестве с поддельными чеками.

• Типы мошенничества с поддельными чеками
• Почему эти мошенничества работают?
• Поддельные чеки и ваш банк
• Как избежать мошенничества с поддельными чеками
• Что делать, если вы отправили деньги мошеннику
• Сообщить о мошенничестве

При мошенничестве с поддельными чеками человек, которого вы не знаете, просит вас внести чек. Обычно это больше, чем они должны вам, а иногда и несколько тысяч долларов. Они просят вас отправить часть денег обратно им или другому лицу. У них всегда есть хорошая история, чтобы объяснить, почему вы не можете оставить себе все деньги. Они могут сказать, что им нужно, чтобы вы покрыли налоги или сборы за приз, купили припасы для работы, вернули переплаченные деньги или что-то еще. Но это мошенничество. Вот как это определить.

Типы мошенничества с поддельными чеками

Многие мошенники используют поддельные чеки, чтобы получить ваши деньги. Вот несколько примеров:

• Тайный покупатель . Мошенники притворяются, что нанимают вас в качестве тайного покупателя. Они говорят вам, что ваше первое задание – оценить продавца, который продает подарочные карты, денежные переводы или услуги банковских переводов, такие как Western Union или MoneyGram. Вы получаете чек с инструкциями положить его на личный банковский счет и перевести часть денег кому-то другому. Но как только вы это сделаете, деньги исчезнут, и так называемый «работодатель» тоже может исчезнуть.

• Личные помощники . Вы подаете заявку онлайн и думаете, что вас наняли в качестве личного помощника. Вы получаете чек, и вам говорят использовать деньги, чтобы купить подарочные карты и отправить PIN-коды вашему «боссу». Но это мошенник, и как только они получают PIN-коды подарочных карт, они используют их мгновенно. Это оставляет вас без денег, когда банк выясняет, что чек был поддельным.

• Автомобильные наклейки . Вы отвечаете на предложение о рекламе автомобильной оклейки. Компания предлагает вам внести чек, а затем отправить деньги установщикам наклеек. Но это развод, установщики не настоящие, и теперь ваши деньги пропали.
• Получение призов . Тотализатор говорит, что вы выиграли, и дает вам чек. Они просят вас отправить им деньги для покрытия налогов, расходов на доставку и обработку или сборов за обработку. Но это не то, как работают законные лотереи — и вы потеряете все деньги, которые отправите.
• Переплата .   Люди покупая что-то у вас в Интернете, «случайно» отправляют чек на слишком большую сумму и просят вас вернуть остаток. Но это мошенничество.

Почему эти мошенничества работают?

Эти мошенничества работают, потому что фальшивые чеки обычно выглядят так же, как настоящие чеки, даже для банковских служащих. На них часто печатаются названия и адреса законных финансовых учреждений. Они могут быть даже реальными чеками, выписанными на банковские счета, принадлежащие кому-то, чья личность была украдена. Банку может потребоваться несколько недель, чтобы понять, что чек является поддельным.

Поддельные чеки и ваш банк

По закону банки должны предоставлять депонированные средства быстро, обычно в течение двух дней. : Когда на ваш счет поступят средства, банк может сказать, что чек «оплачен», но это не означает, что чек действителен. На обнаружение и распутывание поддельных чеков могут уйти недели. К тому времени у мошенника есть все деньги, которые вы отправили, и вы застряли, возвращая деньги в банк.

Лучшее решение: не полагайтесь на деньги по чеку, если вы не знаете и не доверяете человеку, с которым имеете дело.

Как избежать мошенничества с поддельными чеками

• Никогда не используйте деньги из чека для отправки подарочных карт, денежных переводов, криптовалюты или перевода денег любому, кто вас об этом попросит.  Многие мошенники требуют, чтобы вы купили подарочные карты и отправили им PIN-коды, купили криптовалюту и перевели ее им или отправили деньги через службы банковских переводов, такие как Western Union или MoneyGram. Как только вы это сделаете, вы как будто дали им наличные. Вернуть его практически невозможно.
• Подбросьте предложения, в которых вас просят заплатить за приз.  Если это бесплатно, вам не нужно платить за это. Только мошенники попросят вас заплатить, чтобы получить «бесплатный» приз.
• Не принимайте чек на сумму, превышающую цену продажи.  Можете поспорить, что это мошенничество.

Что делать, если вы отправили деньги мошеннику

Вот способы вернуть свои деньги в зависимости от того, как вы заплатили мошеннику.

• Подарочная карта. Подарочные карты предназначены для подарков, а не для оплаты. Любой, кто требует оплаты подарочной картой, всегда мошенник. Если вы заплатили мошеннику подарочной картой, немедленно сообщите об этом компании, выпустившей карту. Когда вы обратитесь в компанию, сообщите им, что подарочная карта была использована в мошенничестве. Спросите у них, могут ли они вернуть вам деньги. Если вы будете действовать достаточно быстро, компания сможет вернуть ваши деньги. Также как можно скорее сообщите в магазин, где вы приобрели подарочную карту.

Вот список подарочных карт, которые часто используют мошенники, с информацией, которая поможет сообщить о мошенничестве. Если карты, которую вы использовали, нет в этом списке, вы можете найти контактную информацию компании, выпустившей подарочную карту, на самой карте. В противном случае проведите небольшое исследование в Интернете.

• Банковский перевод . Если вы перевели деньги мошеннику, немедленно позвоните в компанию, занимающуюся банковским переводом, чтобы сообщить о мошенничестве и подать жалобу. Обратитесь в отдел жалоб MoneyGram по телефону 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-39).47) или Western Union по телефону 1-800-325-6000. Попросите отменить денежный перевод. Это маловероятно, но важно спросить.

• Денежный перевод . Если вы заплатили мошеннику денежным переводом, немедленно свяжитесь с компанией, выпустившей денежный перевод, чтобы узнать, можете ли вы остановить платеж. Кроме того, попробуйте остановить доставку денежного перевода: если вы отправили его почтой США, свяжитесь с почтовой инспекцией США по телефону 877-876-2455. В противном случае свяжитесь с любой службой доставки, которой вы пользовались, как можно скорее.

• Криптовалюта. Если вы платили криптовалютой, свяжитесь с компанией, которую вы использовали для отправки денег, и сообщите им, что это была мошенническая транзакция. Попросите отменить транзакцию, если это возможно.

Сообщить о мошенничестве

Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества с поддельными чеками, сообщите об этом по номеру

• в Федеральную торговую комиссию
.
• Служба почтовой инспекции США
• ваш генеральный прокурор штата

Как их идентифицировать (и что делать)

Что произойдет, если вы получите поддельный чек?

Когда Аурийон получила от Pepsico предложение за 250 долларов в неделю за то, чтобы обклеить ее машину рекламой Mountain Dew, она отнеслась к этому скептически. Но когда ей домой принесли чек на 4850 долларов, она быстро передумала.

Ее новый «работодатель» попросил Ауриона внести чек и перевести 3500 долларов «специалисту по автомобилям». Только когда ей сказали купить подарочную карту iTunes на оставшиеся деньги, зазвенел тревожный звоночек.

Но к тому времени было уже слишком поздно — чек не прошел, и с ее счета [ * ] были отправлены мошенникам 3500 долларов.

В прошлом году в Федеральную торговую комиссию (FTC) поступило около 40 000 сообщений о мошенничестве с поддельными чеками, при этом убытки составили более 78 миллионов долларов [ * ]. Но что делает мошенничество с поддельными чеками настолько опасным, так это сумма денег, которая может быть потеряна в результате одного мошенничества.

В среднем жертвы теряют 2000 долларов из-за поддельных чековых схем, уступая только криптовалюте и инвестиционное мошенничество . Чеки являются допустимым способом оплаты. Но если вы получили его по почте или получили чек из подозрительного источника, вам нужно быть осторожным.

В этом руководстве мы объясним, как работают мошеннические схемы с поддельными чеками, что происходит, когда вы их вносите, и как избежать наиболее распространенных видов мошенничества.

Что такое мошенничество с поддельными чеками? Как они работают?

Мошенничество с поддельными чеками — это вид мошенничества, при котором мошенники отправляют вам поддельные или мошеннические чеки, а затем просят вас внести деньги и отправить их куда-то еще. Эти мошенничества увенчались успехом благодаря федеральному закону под названием «Федеральный закон о доступности средств в ускоренном порядке» (9).0065 EFAA ).

Когда вы депонируете чек , EFAA предусматривает, что банки должны предоставить средства в течение одного или двух рабочих дней. Однако банкам обычно требуется больше времени, чтобы определить, является ли чек поддельным.

Когда они делают понимают, что вы депонировали фальшивый чек, банк удаляет эти средства с вашего счета, оставляя вас в минусе за все наличные, которые вы отправили (или потратили).

Если вам прислали чек и попросили вернуть деньги, это мошенничество. Источник: FTC в Твиттере

Вот пример типичного мошенничества с поддельными чеками:

• Мошенник подделывает чек, чтобы заплатить за что-то, что он покупает. Чек выписан на сумму, превышающую запрашиваемую цену — например, 1500 долларов вместо 1000 долларов.
• Вы добросовестно обналичиваете чек, и банк предоставляет вам средства до проверки легитимности чека. Ваш банк показывает, что на вашем счету есть 1500 долларов США.
• Вы отправляете мошеннику «дополнительные» деньги — в данном случае 500 долларов США — наличными, банковским переводом, подарочными картами, криптовалютой или другим необратимым способом. Мошенники часто заставляют вас отправлять деньги в другую страну, что еще больше затрудняет их возврат.
• Позже банк проверяет чек, понимает, что это подделка, и списывает с вас сумму. Вместо того, чтобы ваш текущий счет отражал баланс в размере 1000 долларов США, он показывает долг в размере 500 долларов США.

Помните: То, что средства появляются на вашем банковском счете , не означает, что чек является законным.

✅ Примите меры: Если мошенники получат доступ к вашей личной информации, они могут украсть вашу личность и опустошить ваши банковские счета. Защитите себя и свою семью, воспользовавшись самой популярной службой защиты от кражи личных данных Aura бесплатно на 14 дней .

Что произойдет, если вы внесете поддельный чек?

Депонирование поддельного чека может иметь серьезные последствия, в том числе:

• Банк может снять полную сумму чека с вашего счета. Как только чек окажется поддельным, сумма, которую вы «депонировали», исчезнет с вашего счета. Любые деньги, которые вы потратили или отправили обратно мошеннику, будут сняты с вашего счета.
• Вы потеряете все деньги, отправленные мошеннику. Вы вряд ли вернете свои деньги, если отправили их мошеннику. К сожалению, это означает, что вы можете потерять двойную сумму чека (или больше).
• Ваш банк может закрыть или заморозить ваш счет. Если вы попытаетесь передать украденный, поддельный или поддельный чек , ваш банк может расценить это как подозрительную деятельность и закрыть ваш счет до тех пор, пока вы не предоставите письменные показания, подтверждающие, что это было случайно.
• Возможно, вам придется оплатить овердрафт или просроченные платежи. : Если вы внесете поддельный чек, а затем потратите средства, вы можете перерасходовать свой счет, когда сумма будет списана. Это может привести к взиманию комиссий за овердрафт, пени за просрочку платежа по счету или других комиссий (в зависимости от соглашения с вашим счетом).
• Ваша кредитная история и банковская история могут пострадать. Отсутствие счета может иметь серьезные последствия для вашего кредитного рейтинга . Банки и кредитные союзы могут отказать вам в обслуживании, если у вас есть история депонирования поддельных чеков.
• Вы можете быть привлечены к уголовной ответственности. Согласно законам некоторых штатов, депонирование поддельного чека с целью обмана может привести к административному правонарушению или даже уголовному преследованию согласно Единому торговому кодексу . Если вы стали жертвой мошенничества, маловероятно, что вам грозит тюремное заключение или штраф, но вам может потребоваться консультация юриста.

🛟 Связанные: Что такое стирка чеков? Как вы можете защитить себя? →

Как отличить поддельный чек: 7 красных флажков

Поддельные чеки выглядят как можно ближе к настоящим. Но поскольку для того, чтобы мошенничество сработало, им нужно пройти только предварительный процесс проверки, обычно есть несколько признаков того, что они не являются подлинными .

Как определить признаки поддельного чека. Источник: Better Business Bureau

Если вы получаете чек, обратите внимание на следующее:

1. Ваш чек гладкий со всех сторон. У настоящего чека обычно есть один перфорированный край — там, где он был оторван от чековой книжки. Поддельные чеки часто имеют ровные края со всех сторон, потому что они напечатаны, а не вырваны.
2. Чек кажется хрупким, как будто он сделан из некачественной бумаги. Настоящие чеки печатаются на высококачественной плотной бумаге с матовым покрытием. Если ваш чек тонкий, хлипкий или имеет глянцевую поверхность, возможно, это подделка.
3. Название компании написано с ошибкой или не указан адрес. Орфографические ошибки указывают на некачественную подделку. Поддельные чеки часто содержат поддельные адреса или почтовые ящики. номера ящиков вместо реального адреса банка. Вы можете проверить, является ли банк реальным, используя инструмент FDIC. gov BankFind или позвонив в банк через контактную информацию на его официальном сайте.
4. Подозрительный логотип (или его нет вообще). На реальном чеке будет отображаться логотип банка-эмитента. Если на вашем чеке есть логотип банка, о котором вы никогда не слышали, особенно общее название, такое как «Национальный банк», или логотип выцвел или выглядит как-то не так, возможно, он был подделан.
5. Контрольный номер не совпадает. Номер чека отображается дважды: один раз в верхней части чека и один раз в строке распознавания магнитных чернил (MICR). Если цифры не совпадают, чек фальшивый. Также остерегайтесь низких контрольных номеров, так как это указывает на новую учетную запись, которая может принадлежать мошеннику.
6. Нет линии MICR. Строка MICR напечатана чернилами, которые могут быть распознаны считывателем. Если на вашем чеке нет специальных чернил, используемых для линии MICR, показанной в нижней части чека, это подделка.
7. Маршрутный номер не соответствует банку, из которого предположительно отправлен чек. Маршрутный номер представляет собой девятизначный идентификационный номер, уникальный для каждого банка. Вы можете узнать реальный маршрутный номер своего банка на его веб-сайте или позвонив в отдел обслуживания клиентов. Если номер на вашем чеке не совпадает, возможно, он поддельный.

Если вы получили поддельный чек, не обналичивайте его . Если у вас уже есть, немедленно обратитесь в свой банк, чтобы сообщить о мошенничестве, и не тратьте средства на своем счете.

5 последних мошеннических операций с поддельными чеками, которых следует опасаться

Мошенники постоянно пытаются найти новые способы выманить у жертв их с трудом заработанные деньги. Оставайтесь в безопасности, узнав, как выглядят мошенничества с поддельными чеками. Вот описание некоторых недавних случаев мошенничества с поддельными чеками:

1. Работа тайным покупателем
2. Предложения рекламы автомобильной оклейки
3. Мошенничество с работой на дому
90 005 Мошенничество с переплатой
4. Приз-сюрприз или лотерея

1.

Вакансии тайного покупателя, «оценивающие» услуги денежных переводов

В этом распространенном мошенничестве «работодатель» свяжется с вами и предложит вам то, что звучит как идеальная работа — все, что вам нужно сделать. обналичить чек и отправить деньги на другой адрес.

Как работает мошенничество:

• Мошенники публикуют поддельных объявлений о вакансиях или связываются с вами по электронной почте или в социальных сетях, утверждая, что они «нашли ваше резюме» в Интернете.
• После короткого собеседования (часто через WhatsApp , Telegram или другую платформу обмена сообщениями) вам предлагают работу по «оценке» платежной системы, такой как Zelle или Western Union, путем обналичивания чеков и отправки денег. через процессор.
• После того, как вы отправили деньги, чек возвращается как поддельный, и вам остается оплачивать счет.

Не дайте себя обмануть. Сделайте это:

Если кто-то предлагает вам легкие деньги за отправку наличных через Интернет или банковским переводом, это мошенничество.

Перед тем, как устроиться на работу тайным покупателем, еще раз уточните в Ассоциации профессионалов тайного покупателя (MSPA), что ваш потенциальный работодатель является законным поставщиком услуг . Кроме того, выполните поиск компании в Интернете и введите такие слова, как «мошенничество», чтобы проверить их законность.

MSPA никогда не нанимает тайных покупателей, поэтому, если вы получите письмо, якобы от него, не обращайте на него внимания — это мошенничество.

🛟 Связанные: 9 худших мошенничеств с банковскими переводами (и как их избежать) →

2. Предлагается реклама автомобильной оклейки, которая требует, чтобы вы платили чеком

В этих аферах мошенники предлагают рекламную возможность, в которой вы можете получить деньги за размещение рекламы бренда на вашем автомобиле.

Как работает афера:

• Мошенники рассылают электронные письма или размещают объявления на досках объявлений с такими сообщениями, как «ПОЛУЧИ ПЛАТ ЗА ВОЖДЕНИЕ». Они предлагают платить вам несколько сотен долларов в неделю за то, чтобы вы разъезжали с рекламой продукта, приклеенной к вашей машине.
• Чтобы установить наклейку, мошенники высылают вам чек и просят внести его и отправить деньги предполагаемым установщикам.
• Но установщика наклеек не существует и чек фальшивый. Вы только что отправили свои деньги мошеннику и должны будете заплатить банку за чек.

Не дайте себя обмануть. Сделайте это:

Некоторые предприятия платят людям за размещение рекламы на их автомобилях. Но эти компании никогда не присылают людям чеки и платят установщикам напрямую — ни один законный работодатель не будет просить вас платить кому-либо.

Если вы видите возможность оклейки автомобиля, обязательно изучите компанию, предлагающую ее. Подтвердите, что это реальная компания. Если это так, свяжитесь с ними напрямую (через их веб-сайт), а не через объявление о вакансии, так как это может быть мошенническим.

✅ Примите меры: Если вы предоставили мошеннику личную информацию (даже только ваше имя, адрес и номер телефона), ваша личность может оказаться под угрозой. Попробуйте лучшее решение Aura для кражи личных данных и цифровой безопасности бесплатно в течение 14 дней и обезопасьте себя от мошенников.

3. Работа на дому, требующая от вас покупки расходных материалов или оплаты обучения

В этой распространенной афере с работой на дому работодатель предлагает вам работу, но требует, чтобы вы сами оплачивали расходные материалы или обучение. перед началом работы.

Как работает афера:

• Мошенники загружают объявления о вакансиях или отправляют вам предложение о работе по электронной почте. После короткого собеседования они говорят вам, что вам нужно купить расходные материалы (например, ноутбук) или оплатить курс обучения, но они будут рады оплатить счет.
• Мошенник отправляет вам чек, который необходимо обналичить и отправить «дистрибьютору» или «учебной компании» через службу перевода платежей, например Zelle .
• Однако, как только вы отправили деньги, чек не принимается, ваш «работодатель» исчезает, и вы должны вернуть деньги банку.

Большинство мошенников с поддельными чеками происходят из поддельных списков вакансий. Источник: FTC.gov

Не дайте себя обмануть. Сделайте так:

Это еще один сценарий, который слишком хорош, чтобы быть правдой. Если ваш работодатель будет оплачивать ваши расходные материалы или обучение, ему не нужно будет сначала высылать вам чек по почте. Точно так же реальный работодатель вряд ли захочет проводить с вами собеседование через приложение для обмена сообщениями.

Также следите за другими красными флажками в объявлениях о вакансиях. К ним относятся неправильная орфография и грамматика в копии, подозрительные адреса электронной почты и запросы на авансовые платежи или личную информацию.

🛟 Связанные: Вас обманули в приложении Cash? Вот как вернуть свои деньги →

4. Мошенничество с переплатой при продаже товаров через Интернет

Мошенничество с переплатой чрезвычайно распространено, и его можно попытаться использовать с любым способом оплаты.

Как работает мошенничество:

• Мошенники связываются с товаром, который вы разместили в Интернете (например, Craigslist или Facebook Marketplace ) и предлагают оплатить чеком.
• Вы получаете выглядящий законным чек, выписанный на сумму, превышающую продажную цену. Затем мошенник просит вас отправить разницу через приложение для денежных переводов.
• Вы вносите чек, и сумма появляется на вашем счете, поэтому вы отправляете товар. Но затем чек отскакивает, и ваш банк списывает сумму обратно. Теперь вы потеряли пункт и сколько денег вы отправили мошеннику.

Не дайте себя обмануть. Сделайте это:

Никогда не принимайте чек при продаже товара через Интернет. Торговые площадки, такие как Craigslist, специально предостерегают от принятия кассовых чеков, заверенных чеков или денежных переводов на товары.

Если кто-то предлагает отправить вам чек в качестве оплаты, немедленно завершите транзакцию и сообщите об этом пользователю. Если вы получили персональный чек на сумму, превышающую ожидаемую, не вносите его. Вместо этого попросите покупателя выписать новый чек на правильную сумму.

🛟 Связанный: Остерегайтесь этих 7 ужасных мошенников OfferUp →

третий наиболее распространенный тип мошенничества с поддельными чеками, о котором сообщалось Better Business Bureau (BBB) ​​[

* ].

Как работает мошенническая схема:

• Вы получаете сообщение электронной почты, текстовое сообщение или письмо, в котором сообщается, что вы выиграли в лотерею или крупную лотерею, например, одну из Информационная палата издателей . В письме сказано позвонить по номеру телефона, чтобы подтвердить свой выигрыш.
• Когда вы звоните, вам сообщают, что существует плата за обработку, налоги или другие расходы, которые необходимо урегулировать, прежде чем ваш выигрыш может быть разблокирован. Они отправляют вам чек для покрытия расходов — вам просто нужно внести его и перевести деньги третьему лицу.
• Но приза нет, чек фальшивый, и вы пытаетесь объяснить, что случилось с банком.

Не дайте себя обмануть. Сделайте это:

Официальные лотерейные организации не будут просить вас платить за получение приза. Если кто-то просит предоплату, чтобы «разблокировать» ваш выигрыш, это всегда мошенничество.

Если вы получили подобное сообщение, никогда не звоните по указанному номеру — это приведет к мошеннику и еще одной возможности обмануть вас. Вместо этого поищите информацию о розыгрышах в Интернете или позвоните в настоящую компанию напрямую, чтобы проверить, настоящий приз или нет.

🛟 Связанный: 2023 Банковское мошенничество: 15 способов защитить свой банковский счет →

Вы отправляли деньги мошенникам или сообщали им личную информацию? Сделайте это

Если вы передали деньги или личную информацию мошеннику, вам нужно действовать быстро, чтобы предотвратить дальнейший ущерб.

Что нужно сделать: 

• Сообщите о мошенничестве в свой банк. Немедленно свяжитесь с вашим финансовым учреждением, сообщите им о мошенничестве и обсудите план погашения, чтобы они не предприняли против вас никаких негативных действий. Они также могут принять меры к защитите свой банковский счет от кражи личных данных.
• Попытаться предотвратить прохождение платежа. Если вы расплатились с мошенником подарочной картой, сообщите об этом компании, выпустившей ее. Если карта не использовалась, они могут заблокировать карту и вернуть ваши деньги. Если вы выписали чек мошеннику, отмените платеж.
• Свяжитесь со всеми кредиторами, на которых может повлиять потеря ваших средств. Если вы должны деньги или у вас есть счета, немедленно свяжитесь с этими организациями и разработайте план, чтобы свести к минимуму последствия несвоевременного погашения.
• Подавайте отчеты в органы по защите прав потребителей. Отправьте жалобу в FTC , Почтовую инспекционную службу США ( USPIS ), Интернет-центр жалоб ( IC3 ), Генеральному прокурору вашего штата и подайте заявление в полицию по номеру в местные правоохранительные органы .
• Рассмотрите возможность защиты от кражи личных данных с помощью мониторинга кредита и счета. Рекомендуется следить за своим кредитом, если вы стали жертвой мошенничества с чеками, так как вы можете снова стать мишенью.

✅ Защитите себя от худших последствий мошенничества: Aura отслеживает ваши банковские, инвестиционные и кредитные счета на наличие признаков мошенничества. И если случится худшее, каждый участник Aura застрахован на сумму до 1 000 000 долларов США в качестве оправданных убытков из-за кражи личных данных. Попробуйте Aura бесплатно в течение 14 дней и защитите свои финансы от мошенников.

Как избежать мошенничества с поддельными чеками

Существует множество шагов, которые вы можете предпринять, чтобы заранее не стать жертвой мошенничества с поддельными чеками, в том числе:

• Никогда не принимайте бланковые чеки или чеки, выписанные на сумму, превышающую оговоренную сумму.
• Подождите, пока чек официально не будет очищен, прежде чем отправлять деньги, обычно через 1-2 недели.