Для чего нужна верификация: Верификация: что это такое и зачем она нужна?

Содержание

Верификация на EXMO: как проходить и для чего нужна?

Что же такое верификация?

Верификация – это процесс подтверждения личности трейдера на EXMO. Верификацию можно пройти сразу после регистрации, для этого в аккаунте нужно выбрать раздел “Верификация аккаунта”.

Обязательным является только этап подтверждение личности, остальные этапы верификации необходимы только в случае использования определенных платежных систем. Актуальные данные о платежных системах вы найдете в разделе Кошелек.

Мы понимаем что боль многих трейдеров – это анонимность, а подтверждение личности пугает потерей статуса кво, однако спешим заверить, что ваши данные будут надежно защищены. Все документы и данные, полученные при верификации, хранятся на шифрованных серверах компании. Доступ к этим данным имеет только сертифицированный AML-офицер. На копии документов накладываются специальные водяные знаки, которые не позволяют переиспользовать документы.

ПРОЙТИ ВЕРИФИКАЦИЮ

Зачем нужна верификация?

EXMO – это биржа криптовалют, которая зарегистрирована в Великобритании и действует в юрисдикции британского правового поля, а также правового поля ЕС. Согласно Пятой директиве против отмывания денег (5AMLD), все пользователи, совершающие сделки с криптовалютой, должны пройти обязательную верификацию личности.

Какие есть этапы верификации?

Верификация на EXMO разделена на 5 этапов:

Верификация личности
Верификация адреса
Верификация банковской карты
Верификация банковского счета
Верификация корпоративного счета

Трейдер может пройти верификацию как у себя в профиле на сайте, так и через мобильное приложение EXMO. Мобильное приложение EXMO – более удобный вариант, т.к. потребуются фото и сканы определенных документов, а их удобнее сделать и отправить с помощью мобильного устройства, чем перебрасывать файлы с гаджетов на компьютер.

Для верификации личности, зайдите в раздел “Верификации аккаунта” из выпадающего меню в правом верхнем углу экрана, а в самом разделе “Верификация аккунта”, найдите нужный раздел и кликните “Начать”. В мобильном приложении: Аккаунт—>Верификация аккаунта—>Начать.

Подробнее о прохождении верификации

Верификация личности

Верификация личности на EXMO обязательна и открывает доступ к основному функционалу биржи – торгам, депозитам и выводу средств.

Для прохождения верификации личности вам понадобится фото или скан-копия разворота документа удостоверяющего вашу личность. Для этого подойдет национальный паспорт, загранпаспорт, ID-карта или водительское удостоверение.

Верификации личности проходит в четыре простых шага:

В личной информации указываем ФИО, дату рождения и страну.
В деталях документа выбираем тип документа. Подойдут паспорт, загранпаспорт, ID-карта или водительское удостоверение. Вводим в соответствующие поля серийный номер, дату выдачи и срок действия документа (если срока действия нет, то отмечаем поле “У моего документа нет окончания срока действия”).
Предоставляем скана/фото документа (лицевая сторона водительских прав/ID-карты или первые два разворота паспорта).
Загружаем селфи-фото с документом и листом бумаги с текущей датой (полностью: число, месяц, год) и надписью “EXMO” у лица.

После верификации личности трейдеру будут доступны верификация адреса и банковской карты.

Примечание:

Допустимые форматы скан/фото документа: JPG, PDF, PNG.

Ограничение по размеру: 200 КБ – 8 МБ.

Подробнее о прохождении верификации личности

Верификация адреса

Для верификации адреса предоставьте информацию о месте проживания и загрузите документ, подтверждающий эту информацию. Для этого подойдут выписка из банка, счет за коммунальные услуги, налоговый документ.

Верификация адреса проходит в два простых шага:

Указываем информацию о месте жительства: город, индекс, домашний адрес, страна выдачи документа и дата выдачи.
Загружаем документ подтверждающий информацию в предыдущем шаге.

Примечание:
Дата выдачи документа о месте жительства должна быть не “старше” 3-х месяцев. Документ также должен содержать полные ФИО и домашний адрес.

Верификация адреса позволяет использовать большее количество платежных систем. Детальнее смотрите в разделе “Платежные методы и этапы верификации на EXMO”

Подробнее о прохождении верификации адреса

Верификация карты

Верификация карты представляет собой подтверждение пользователем владения платежной картой.

Верификация банковской карты проходит в два шага:

Указываем информацию о месте жительства: город, индекс, домашний адрес, страна выдачи документа и дата выдачи.
Загружаем фото передней стороны карты (добавляем еще обратную сторону карты, если имя владельца карты напечатано на обратной стороне).

Учитывайте, что принимаются только именные карты. Имя на карте должно соответствовать имени пользователя, а первые 6 и последние 4 цифры карты должны быть отчетливо видны на фото.

Верификация карты дает возможность депозита средств с банковских карт (для вывода на карту необходимо пройти только верификацию личности).

Подробнее о прохождении верификации карты

Верификация банковского счета

Подтверждение банковского счета требуется для перевода средств с помощью банковского счета. Этот этап проверки гарантирует, что средства на биржевом счете EXMO зачисляются и выводятся с подтвержденного и законного банковского счета.

Чтобы верифицировать банковский счет, свяжитесь с нами по электронной почте [email protected].

В электронном письме укажите, что вы хотите пройти проверку банковского счета.

Подробнее о прохождении верификации банковского счета

Верификация корпоративного счета

Верификация корпоративного счета требуется для корпоративных клиентов или компаний, которые хотят использовать одну учетную запись и/или предоставлять доступ к этой учетной записи своим сотрудникам или деловым партнерам.

Чтобы верифицировать корпоративный счет, свяжитесь с нами по электронной почте [email protected].

В электронном письме укажите, что вы хотите пройти проверку корпоративного счета.

Подробнее о прохождении верификации корпоративного счета

Как пройти верификацию Binance-аккаунта

Binance – самая крупная криптобиржа в мире, предоставляющая своим пользователям широкий спектр услуг. Однако чтобы начать пользоваться ими всеми, обязательно нужно пройти KYC-верификацию аккаунта. Это подразумевает подтверждение личности путем предоставления одного из действующих документов вместе со своим свежим селфи. Однако на Бинансе есть и второй тип верификации, необходимый исключительно продвинутым юзерам. Обо всем этом я и расскажу в следующих инструкциях.

Прохождение первичной верификации

Первичная или основная верификация аккаунта на Binance нужна для проведения основных операций и увеличения лимита вывода в день. Ее пройти не так трудно, если у вас есть один из требуемых документов. Их перечень будет показан ниже, поэтому давайте начнем с самого первого этапа и рассмотрим весь процесс подтверждения личности.

Если у вас еще нет аккаунта, выберите соответствующий тип регистрации на главной странице.
При наличии профиля войдите в него, используя учетные данные.
Вы обязательно получите уведомление о необходимости пройти верификацию или же форма появится сразу после создания аккаунта. Если у вас отображается только главный экран с кошельком, то справа вверху нажмите по значку со своей аватаркой и выберите из меню пункт «Верификация».
Следующий этап – определение вашего места жительства. Вместе с этим прочитайте информацию о том, как будет проходить процесс верификации и что для этого понадобится.
В следующей форме выберите свое гражданство и правильно введите имя, как оно написано в вашем документе. Желательно, чтобы в документе оно было прописано и латиницей, чтобы так же написать и в форме. После этого выберите дату рождения и переходите к следующему шагу.
Укажите свой точный адрес проживания. В первой форме можете ввести всю информацию в одну строку вместе с индексом.
Если отображаются дополнительные строки, введите сведения там, включая свой номер телефона. Он понадобится для дальнейших подтверждений операции при выводе средств.
Далее на экране отобразится уведомление о том, что вы будете перенаправлены на другую страницу для выполнения шагов по верификации личности. Просто нажмите «Продолжить».
Если ваш компьютер не оснащен камерой или сделать фотографию себя и своего документа будет неудобно, нажмите по ссылке внизу этого окна, чтобы перейти в приложение Binance на своем смартфоне и там продолжить прохождение верификации.
Интерфейсы страницы и приложения на телефоне немного отличаются, но общий принцип действий будет похожим. Сначала нужно подтвердить уведомление о конфиденциальности и перейти к следующему шагу.
Выберите тип документа, по которому будете подтверждать свою личность. Повторюсь, что лучше отдавать предпочтение тем документам, информация о вас в которых написана латиницей или дублируется ею. Это может быть ID-карта, загранпаспорт или водительское удостоверение.
Посмотрите внимательно на инструкцию от Binance для выбранного типа документа. Это позволит вам понять, как правильно делать его снимок.
В следующем шаге разрешите странице в браузере доступ к камере. В мобильном приложении должно появиться примерно такое же уведомление.

Следующие шаги не показать в виде скриншотов, но они довольно простые. Вам нужно сфотографировать свой документ так, как это было показано в предыдущей инструкции. После этого появится такое же предупреждение о необходимости сделать свой снимок. Это будет простое селфи в режиме реального времени. На этом процесс подготовки к верификации завершен. Ваши снимки будут отправлены на сервер. Скорее всего, процесс подтверждения пройдет в автоматическом режиме и займет не больше часа времени.

Если ваш документ не подойдет или робот не сможет распознать символы либо ваше лицо, обязательно придет уведомление на почту и в личный кабинет Binance, где будет указано, что вам необходимо исправить. Похожее уведомление приходит и после того, как верификация будет пройдена, поэтому вы точно не пропустите этот момент.

Комьюнити теперь в Телеграм

Подпишитесь и будьте в курсе последних IT-новостей

Прохождение верификации Plus

Верификация Plus проходится уже после получения первого уровня, за счет которого вы подтвердили свою личность, открыли все необходимые функции и подняли лимиты. Второй уровень нужен в том случае, если вы хотите поднять лимит фиата до 2 млн USD в день. Осуществляется верификация путем предоставления документа, который бы подтвердил вашу личность.

Вызовите меню аккаунта и сначала убедитесь в том, что основная верификация успешно пройдена, о чем уведомит зеленая галочка справа, затем нажмите по пункту «Верификация».
Справа посмотрите информацию о том, какие уровни проверки на данный момент существуют в Binance. Это поможет вам понять, действительно ли второй уровень подтверждения вам нужен.
Если да, нажмите кнопку «Получить статус «Верификация Plus».
Заполните информацию о своем текущем адресе проживания. Учитывайте, что в следующей форме нужно будет прикрепить любой платеж, выписку или счет на этот адрес и ваше имя, чтобы подтвердить его действительность.
Как раз в следующей форме сразу и выберите тип документа. Это может быть счет по коммуналке, выписка из банка или финансовые отчеты.
Еще раз проверьте указанный адрес, после чего прикрепите фотографию документа датой выпуска не позднее, чем 3 месяца назад. Подтвердите его отправку и ожидайте уведомления о том, прошли ли вы второй уровень верификации.

Это была вся основная информация о прохождении верификации на Binance, которую нужно знать обычному пользователю. Внимательно следуйте инструкциям и старайтесь делать максимально качественные фотографии как документов, так и свои селфи. Предварительно снимите очки и поправьте волосы, чтобы овал лица был отчетливо виден, ведь это необходимо боту, чтобы сравнить ваше селфи со снимком на документах.

Что такое проверка личности? А зачем это нужно?

Патрик Джонсон

5 мая 2020 г.

Сообщение в блоге

Проверка личности

Проверка личности гарантирует, что за процессом стоит реальный человек, и доказывает, что они те, за кого себя выдают. Это препятствует тому, чтобы кто-либо выполнял процесс от имени других людей без разрешения, создавая ложные удостоверения личности или совершая мошенничество.

Подтверждение личности существует уже тысячи лет, а один из самых ранних зарегистрированных «паспортов» был создан в 1414 году королем Генрихом V. Очевидно, что это было недостаточно важно, чтобы включить его в пьесу Шекспира.

Понятно, что с тех пор документы претерпели значительную эволюцию. То, что когда-то было отдельными листами бумаги, теперь стало незаменимыми предметами, часто содержащими электронные чипы со всеми необходимыми данными.

Для большинства людей документом, удостоверяющим личность, который они обычно носят с собой ежедневно, являются водительские права, поскольку обычно паспорт нужен только при поездке за границу. И нечасто вас просят использовать их, чтобы доказать, что вы тот, за кого себя выдаете. Например, вам может понадобиться идентификатор, когда:

Вы путешествуете за границу
Вы открываете счет в банке
Вы начинаете новую работу
Вы покупаете недвижимость
Вы подаете заявление на получение лицензии или сертификата
Вы выглядите слишком молодо, чтобы покупать это вино

Этот список можно продолжать еще долго, но реальность такова, что, кроме выезда за границу, все, что указано выше, теперь можно делать онлайн (да, даже вино). А для предприятий проверка личности требуется для вызовов на противоположной стороне, таких как:

Знай своего клиента (KYC) и соответствие требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML)
Предотвращение мошенничества
Проверка возраста
Проверка личности
Регистрация пользователя

Основной процесс проверки личности заключается в создании документа, подтверждающего вашу личность, потенциально ваш возраст и вашу национальность или гражданство. В прошлом это делалось лично, обычно после некоторой очереди или на назначенной встрече.

Однако сейчас большая часть нашей жизни проходит в сети, нас чаще просят подтвердить свою личность, и чем проще это сделать, тем мы счастливее. Люди могут кричать о утраченном характере доверия, но вы можете прочитать о стольких видах онлайн-мошенничества, что быстро поймете, почему проверка вашей личности абсолютно необходима.

Так как же Veriff проверяет вашу личность? Вот основной процесс:

Мы просим вас сфотографировать ваш документ, удостоверяющий личность (как правило, водительские права, паспорт или удостоверение личности) с помощью веб-камеры или смартфона — это процесс в реальном времени
Просим вас сделать быстрое селфи с этим же устройством
Готово.

Ага. Два шага. Мы даже даем советы, пока вы делаете селфи, чтобы убедиться, что у вас все получится идеально с первой попытки. И вы получите решение за считанные секунды — если все в порядке, значит, вы верифицированы. А если вы занимаетесь мошенничеством, ну, странно, что вы вообще читаете этот блог, но все равно вам отказывают.

Как бы нам ни хотелось верить в человечество, и это очень важно, не все люди честны. И в мире, где мы почти ежедневно совершаем транзакции с безликими веб-сайтами и приложениями, важно знать, кто является законным.

Когда вы покупаете что-то в Интернете, вы можете быстро поискать в Google и проверить, есть ли на сайте отзывы, подтверждающие его надежность. Вот почему eBay и Amazon имеют рейтинги для продавцов и продуктов, а AirBnB предлагает аналогичные рейтинги для арендаторов и домовладельцев. Вы должны быть в состоянии доверять тому, за что платите, а люди должны верить в то, что вы являетесь законным клиентом.

Таким образом, ключевым элементом этих двусторонних отношений является проверка с обеих сторон. Компании могут иметь лицензию или логотипы на своей домашней странице, чтобы доказать, что они заслуживают доверия, и вы проходите проверку, чтобы доказать, что вы таковым являетесь. И по мере того, как проверка становится лучше, доверие начинает расти, потому что нечестные люди больше не могут никого обмануть. Мы все побеждаем.

Ну, как очевидно, проверка личности — наш хлеб с маслом. Это то, чем мы занимаемся, и мы с гордостью можем сказать, что чертовски хороши в этом. Но то, как мы это делаем, особенное.

Мы используем машинное обучение и искусственный интеллект, чтобы максимально автоматизировать нашу систему. Это приводит к точным решениям в считанные минуты. Мы также невероятно хорошо разбираемся в проблемах безопасности современного мира, а это означает, что данные всегда в безопасности с нами. Мы его не потеряем и никогда не продадим.

Мы сотрудничаем с компаниями, которые хотят работать с честными людьми, и помогаем им убедиться в этом. И мы нацелены на долгосрочную перспективу — постоянно совершенствуем все компании, с которыми работаем, чтобы у них был наилучший процесс проверки. Один размер подходит всем, когда дело доходит до этого.

Мы предвидим мир, в котором люди смогут больше контролировать свои данные, кто их увидит и где они будут доступны. Это краеугольный камень наших амбиций, но это уже другая история. На данный момент мы надеемся, что у вас есть более четкое представление о том, что такое проверка личности и зачем она нужна. Если вы заинтересованы в Veriff, посетите наши каналы в социальных сетях — Facebook, LinkedIn, Twitter и Instagram — или свяжитесь с нами по адресу [email protected], мы будем рады пообщаться.

«Ещё раз в брешь — пока у всех есть паспорта? Да? Хороший.»

Проверка личности 101: что, почему и как

Проверка личности означает, что компания может подтвердить личность своих клиентов. Проверка личности — это процесс, который гарантирует, что человек является тем, за кого себя выдает. Этот процесс анализирует наборы данных, часто используя технологию машинного обучения ИИ для проверки подлинности документа, удостоверяющего личность, такого как удостоверение личности и/или биометрический идентификатор, такой как лицо или отпечаток пальца.

Проверка личности означает, что компания может подтвердить личность своих клиентов. Это важно, потому что помогает компаниям убедиться, что они ведут бизнес с реальными людьми, а не с имитаторами, мошенниками или другими лицами, которые могут попытаться воспользоваться ими. Риск предоставления злоумышленникам или мошенникам доступа к сети, приложениям или услугам компании огромен: исследование Javelin показало, что убытки от мошенничества с идентификацией резко выросли в 2021 году и превысили 24 миллиарда долларов, что на 79 процентов больше, чем в 2020 году. до убытков в размере 28 миллиардов долларов, при этом общая сумма потерь из-за мошенничества составила 52 миллиарда долларов.

Помимо борьбы с мошенничеством, проверка личности также помогает предприятиям соблюдать правила, требующие проверки личности своих клиентов. Наконец, проверка личности снижает риск мошенничества для организаций, позволяя им подтвердить, что транзакции совершаются законными лицами, которые могут нести ответственность за эти транзакции, если что-то пойдет не так.

В этой статье мы обсудим наиболее распространенные отраслевые приложения для проверки личности, что нужно знать о соответствии и нормативных требованиях, а также технологию, обеспечивающую самую передовую проверку личности.

Наиболее распространенные отраслевые приложения и варианты использования для проверки личности

Проверка личности используется в самых разных отраслях и приложениях, но наиболее распространенные варианты использования включают:

Финансовые услуги
Розничная торговля
Правительство
Здравоохранение
Телеком
Образование
Социальные сети
GIG/Совместное использование экономики
Электронная коммерция

Чтобы узнать больше об этих вариантах использования, мы углубимся в каждую отрасль и опишем возможные варианты использования.

Финансовые услуги

Проверка личности помогает финансовым учреждениям убедиться, что лицо, подающее заявку на открытие счета, является тем, за кого они себя выдают. В финансовой сфере это также необходимо для соблюдения требований KYC и AML. Все дело в том, чтобы никто не мог выдать себя за вас, и это может помочь любому, кто хочет подать заявку на открытие счета в вашем банке, брокерской конторе, кредитном союзе и т. д.

Например, когда клиенты открывают банковский счет онлайн в Chase Bank. или Wells Fargo и должен предоставить номер социального страхования, банк должен подтвердить, что это ваш настоящий SSN, а не украденный у кого-то другого. Однако часто этих данных недостаточно, и они могли быть доступны в результате утечки данных. Вторичные методы аутентификации также помогут предотвратить мошенничество, поддельные учетные записи, отмывание денег и многое другое.

Этот же процесс происходит и с другими типами финансовых транзакций. Например, пользователи, пытающиеся совершить покупку в Интернете с помощью PayPal или Venmo, должны сообщить номер своей кредитной карты (включая Apple Pay). В результате обработчик платежей может сначала запросить некоторую базовую информацию о вас, прежде чем одобрить платежный запрос. Это не позволяет людям покупать вещи с помощью украденных кредитных карт.

Розничная торговля

Многим розничным торговцам необходимо проверять личность своих покупателей. Это особенно актуально для тех, кто продает товары с возрастными ограничениями, такие как алкоголь или табак. В большинстве штатов США людям старше 21 года разрешено покупать и употреблять алкоголь. Тем не менее, многие магазины требуют, чтобы вы достигли совершеннолетия для покупки определенных товаров.

Кроме того, некоторые компании могут потребовать подтверждения личности, прежде чем они примут возврат продуктов, которые они приобрели у вас. Например, предположим, что вы купили что-то в Интернете и примерили дома (в течение 30 дней), но оно вам не понравилось. В этом случае компания может попросить вас вернуть деньги, отправив товар обратно с доказательством покупки (в данном случае с вашим удостоверением личности).

Самое главное, компании хотят уменьшить мошенничество с возвратом платежей. Это можно сделать, внедрив надежную проверку личности, сделав удостоверение личности государственного образца и сделав селфи перед оформлением заказа. Это особенно важно для дорогостоящих товаров и транзакций.

Правительство

Как работодатель, вы можете быть обязаны по закону проверять личность ваших сотрудников. Если вы этого не сделаете, вам могут грозить штрафы или другие санкции. В качестве работника государственная проверка личности может помочь вам получить пособие по безработице или налоги.

Кроме того, лица должны быть проверены, если они хотят получить государственную помощь. Вы можете использовать государственное удостоверение личности, такое как паспорт, водительские права или удостоверение личности штата, чтобы подтвердить свою личность при подаче заявления на получение следующих документов:

Пособие по безработице
Пособия по социальному обеспечению
Медикэр

Здравоохранение

Проверка личности помогает в здравоохранении, поскольку обеспечивает безопасный и надежный способ доступа к медицинской помощи и медицинской документации.

Когда вам нужно получить доступ к своим медицинским записям, проверка личности гарантирует, что вы действительно тот, за кого себя выдаете, чтобы их могли увидеть только нужные люди. В то же время это также позволяет надежно андеррайтинг с изображениями подтвержденного государственного удостоверения личности с отметкой времени и селфи для запроса доступа.

Телекоммуникации

Телекоммуникационная отрасль испытывает огромную потребность в проверке личности, поскольку слияние розничных, цифровых и рабочих процессов колл-центра открывает несколько возможностей для мошенничества. Предоставление телекоммуникационных услуг в настоящее время представляет собой сложную сеть продуктов и услуг, затрагивающую огромное количество предприятий и повседневную деятельность среднего человека. Рабочие процессы розничной торговли, цифровых технологий и колл-центров требуют проверки личности. Например, покупки мобильных телефонов и услуги сотовой связи становятся все более частыми объектами мошенничества, включая подмену SIM-карты, захват учетных записей и дружеское мошенничество, среди множества видов мошенничества, число и влияние которых увеличивается. Чтобы убедиться, что человек, покупающий телефон, открывающий учетную запись или вносящий изменения в учетную запись, является законным, клиенту необходимо будет подтвердить свою информацию с помощью документа, удостоверяющего личность, с другими пошаговыми процессами, включая биометрическую аутентификацию лица.

Например, скажем, человек связывается с агентом по обслуживанию клиентов телекоммуникаций, говоря, что ему нужно поменять свою учетную запись на новую SIM-карту. Этот злоумышленник может быть вооружен украденными данными, чтобы получить доступ к законной учетной записи клиента, и может убедить сотрудника телекоммуникационных компаний заменить учетную запись на SIM-карту, которой управляет мошенник, что позволит мошеннику получить доступ к SMS-сообщениям и PIN-кодам, необходимым для аутентификации личности клиента. для оплаты и операций по счету. Это мошенничество с подменой SIM-карты можно предотвратить с помощью надежной проверки личности.

Education

К организациям, использующим IDV, относятся: приемные комиссии университетов, поставщики студенческих ссуд, отделы финансовой помощи и сотрудники, студенческие удостоверения (доступ к школьным помещениям) и проверка занятости для нанятых сотрудников перед проведением официальной проверки биографических данных.

Кроме того, в связи с тем, что в Интернете предлагается больше образовательных программ, подтверждение личности с помощью государственного удостоверения личности и селфи-фейсматч может позволить подтвердить и надежно застраховать себя, если человек, посещающий занятия, сдающий тест или получающий сертификат, действительно является правильным человеком.

Другие отрасли Жизненно важное значение имеет проверка личности

Платформы социальных сетей, такие как Facebook и Twitter, уже давно просят пользователей подтвердить, кем они себя называют. Этот процесс известен как проверка личности в социальных сетях, но это не то же самое, что проверка цифровой личности. Платформы социальных сетей используют эту информацию, чтобы убедиться, что пользователи не являются ботами или фальшивыми учетными записями, но не используют ее для подтверждения вашей реальной личности, кроме того, что вы знаете свое имя и день рождения. Проверка возраста может защитить молодых пользователей в социальных сетях, что может обеспечить безопасность детей не только от контента для взрослых, но и от потенциальных торговцев людьми и хищников, которые могут скрываться на этих платформах.

Технология блокчейна может использоваться для проверки прав собственности на цифровые активы, что является наиболее важным аспектом цифровой идентификации в отношении прав собственности в онлайн-экономике, где вы можете продавать что угодно, от музыкальных файлов до билетов на концерты, посредством транзакций с блокчейном.

Компании Gig Economy и Rideshare, такие как Uber или Instacart, требуют, чтобы работники проходили проверку биографических данных, прежде чем приступить к работе. Таким образом, у них есть основная информация о том, кто их водители/работники. Этот процесс не только распространяется на квалификацию, но и помогает обеспечить безопасность как водителей, так и пассажиров в программах совместного использования. А в службах доставки, таких как Instacart, проверка возраста является ключом к тому, чтобы такие продукты, как алкоголь, доставлялись взрослым потребителям.

Соответствие нормативным требованиям, акты о защите данных и проверка личности

Управление соблюдением нормативных требований для выполнения большого количества требований, установленных государственными и неправительственными организациями, является серьезной задачей для большинства предприятий. Если компании не соблюдают требования, они столкнутся с огромными штрафами, а также оставят себя открытыми для мошенничества. Вот почему использование проверки личности является ключевым элементом управления сложностью соблюдения нормативных требований.

ЗСК — знай своего клиента. Этот регламент требует, чтобы компании идентифицировали своих клиентов и проводили их комплексную проверку в рамках процесса адаптации клиентов. Это помогает предотвратить финансовые преступления, такие как отмывание денег и финансирование терроризма. Он также используется во многих отраслях — даже сайты знакомств используют KYC для проверки личности своих участников! Предположим, у компании нет надлежащих процедур KYC. Он может быть оштрафован или даже полностью закрыт регулирующими органами, такими как SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам). Соблюдение правил KYC также снижает трудности при регистрации, упрощая новым пользователям регистрацию и получение доступа к вашим услугам.

БОД – Закон о борьбе с отмыванием денег от 2020 г. Закон о борьбе с отмыванием денег 2020 г. также устанавливает более широкий круг органов власти, чтобы не отставать от задачи борьбы с финансовыми преступлениями в условиях все более глобализированной экономики. В соответствии с новым законом правоохранительные органы имеют право вызывать в суд международные финансовые учреждения, имеющие корреспондентские счета в США

CCPA (Калифорнийский закон о конфиденциальности потребителей) — CCPA требует, чтобы компании предоставляли потребителям четкую информацию о том, какая информация о них собирается, как эта информация используется и передается, а также может ли потребитель отказаться от определенных типов коллекционирование или продажа. Он также требует от компаний предоставлять возможность согласия на обмен личной информацией с третьими лицами и требует, чтобы потребители получали доступ к своим собственным данным по запросу.
KYB (Know Your Business) — Растущие предприятия могут особенно опасаться расширения своих деловых партнеров, чтобы убедиться, что эти партнеры не являются мошенниками или мошенниками. KYB (Know Your Business) — вот ответ. KYB — это способ для компаний подтвердить свою личность и обеспечить легитимность предприятий, с которыми они работают, в то же время позволяя этим предприятиям подтверждать свою личность с помощью процесса KYB. Результатом является эффективная система проверки, которая защищает обе стороны от риска, никого не отталкивая и не требуя много времени или денег, потраченных на сторонние услуги проверки.

GDPR (Общее положение о защите данных) . Одним из способов соблюдения GDPR, нормативно-правовой базы, устанавливающей принципы сбора и защиты персональных данных лиц, проживающих в Европейском союзе (ЕС), является убедитесь, что ваши веб-решения соответствуют GDPR. И здесь помогает проверка личности. Проверка личности помогает гарантировать, что только авторизованный персонал имеет доступ к личной информации, и помогает предотвратить доступ мошенников к конфиденциальным данным. Кроме того, это помогает вам соответствовать требованиям GDPR, гарантируя, что все стороны, участвующие в транзакции, должным образом идентифицированы и аутентифицированы.
COPPA (Закон о защите конфиденциальности детей в Интернете) — Закон о защите конфиденциальности детей в Интернете, или COPPA, защищает конфиденциальность детей в возрасте до 13 лет в Интернете. Проверка личности помогает соблюдать требования, поскольку позволяет администраторам или модераторам вашего сайта быстро собирать согласия родителей в случае необходимости. Они могут сделать это точно так же, как собирают любую другую информацию о пользователе, такую как имя, адрес электронной почты или номер телефона, но только в том случае, если у них уже есть учетная запись в их системе.
Red Flag Rules — Red Flag Rules — это правила, установленные Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) для предотвращения кражи личных данных и мошенничества. Решения для проверки личности могут помочь вам выполнить эти требования, отслеживая поведение ваших клиентов и выявляя подозрительную активность, которая может указывать на попытку похитителя личных данных завладеть их учетными записями. Решения для проверки личности также помогают вам соблюдать другие правила, например, изложенные в Законе о достоверной кредитной отчетности (FCRA), которые требуют от вас защиты информации о клиентах от использования в несанкционированных целях.

Технология проверки личности

Цифровая трансформация — это общий термин для перехода от традиционных форм удостоверения личности к цифровым версиям. Мы переходим от эпохи, когда вы носите с собой физические документы, удостоверяющие вашу личность, такие как паспорт или водительские права, к эпохе, когда эти документы можно хранить в цифровой форме. Сюда входят цифровые кошельки/кошельки для идентификации, электронные паспорта и цифровые лицензии.

По мере того, как мы движемся к этому будущему, остается одна серьезная проблема — как мы можем точно подтвердить личность?

Машинное обучение и ИИ: Модели ИИ и машинного обучения особенно полезны при оценке документов, удостоверяющих личность. При использовании надежных наборов данных и непрерывном использовании машинного обучения ИИ обучается в режиме реального времени, а это означает, что эти алгоритмы могут обнаруживать мошенничество даже в самых сложных документах, а также имеют более высокие показатели подтверждения подлинности документов.

Биометрия: Биометрическая технология использует физические характеристики, включая, помимо прочего, отпечатки пальцев, сканирование лица, сканирование сетчатки глаза и т. д. для идентификации человека. Биометрические технологии все чаще используются в процессах безопасности для аутентификации и повторной аутентификации пользователей, чтобы гарантировать, что пользователь является тем, кем он себя называет, и потребители все чаще доверяют ему как способу подтверждения своей личности. Биометрия лица, независимо от того, используется ли она для открытия мобильного телефона или доступа к учетной записи, также стала популярной благодаря новым технологиям для борьбы с попытками подделки, которые также создают надежные средства против мошенничества.

В заключение

Проверка личности защищает потребителей, финансовую систему и экономику от мошенничества и преступлений. Компании, которые полагаются на идентификационные данные для управления рисками и принятия финансовых решений, зависят от точной информации о своих клиентах. Как бы нам ни хотелось думать, что каждый использует свою настоящую личность в Интернете, правда в том, что многие люди попадают в категорию людей, которые маскируют свою настоящую личность. Вот почему этот процесс имеет решающее значение для успеха бизнеса и доверия потребителей.

Проверка личности часто является частью комплексных мер компании по борьбе с мошенничеством. Подтверждение личности как сотрудников, так и клиентов не только защищает от мошенничества с идентификацией, но и позволяет упростить адаптацию и другие рабочие процессы, а также повысить конверсию, а также улучшить андеррайтинг и снижение эксплуатационных расходов при повышении масштабируемости. Вот почему правильное решение часто включает в себя различные меры, в том числе биометрическую аутентификацию, проверку документов и службы контрольных списков.

Штирлиц — Сеть печатных салонов в Перми